Chancen nutzen statt Geld verschenken - Altersvorsorgereformgesetz 2027

Die Altersvorsorgereform 2027 verändert wesentliche Rahmenbedingungen der geförderten privaten Altersvorsorge.
Bestehende Verträge können grundsätzlich mit der bisherigen Förderung fortgeführt werden. Gleichzeitig können sich für Kunden neue Wahl- und Gestaltungsmöglichkeiten ergeben.
Für den Vertrieb ergeben sich daraus anspruchsvolle Aufgaben:

•    bestehende Verträge müssen fachlich und wirtschaftlich eingeordnet werden,
•    alte und neue Fördermodelle müssen verständlich erklärt werden,
•    Chancen und Risiken unterschiedlicher Produktlösungen müssen transparent dargestellt werden,
•    Kunden dürfen nicht zu vorschnellen Vertragsentscheidungen veranlasst werden,
•    gleichzeitig müssen die entstehenden Beratungs- und Vertriebschancen konsequent genutzt werden.

Das Seminar verbindet daher die fachlichen Grundlagen der Reform mit einer konsequenten Übertragung in die tägliche Beratungspraxis.
 

Methoden:

•    fachlichen Trainerimpulsen,
•    moderiertem Erfahrungsaustausch,
•    praxisnahen Fallbearbeitungen,
•    Einzel- und Gruppenarbeiten,
•    Gesprächstrainings,
•    Rollenspielen,
•    Reflexionsphasen,
•    Transferaufgaben,
•    konkreter Umsetzungsplanung.

Nach Abschluss des SEminars sind die Teilnehmenden in der Lage:

Fachliche Lernziele: 

•    die wesentlichen Inhalte der Altersvorsorgereform 2027 zu erläutern,
•    die Unterschiede zwischen dem bisherigen und dem neuen Fördersystem einzuordnen,
•    bestehende Altersvorsorgeverträge systematisch zu analysieren,
•    die Folgen einer möglichen Umstellung verständlich darzustellen,
•    neue kapitalmarktorientierte Altersvorsorgelösungen zu erklären,
•    unterschiedliche Garantievarianten fachlich zu vergleichen,
•    Kosten, Renditechancen, Risiken und Auszahlungsoptionen kundenorientiert einzuordnen,
•    die Bedeutung der Risikoreduzierung vor Beginn der Auszahlungsphase zu erklären.

Vertriebliche Lernziele:

•    die Reform als qualifizierten Beratungsanlass nutzen,
•    geeignete Zielgruppen im eigenen Kundenbestand erkennen,
•    bestehende Verträge professionell überprüfen,
•    einen strukturierten Vorsorgecheck durchführen,
•    Kundengespräche verständlich und abschlussorientiert führen,
•    bei diesen Kundengespräche visuelle und andere Verkaufshilfen nutzen,
•    den individuellen Kundennutzen verschiedener Lösungen herausarbeiten und kundengerecht kommunizieren,
•    typische Kundeneinwände sicher behandeln,
•    konkrete Folgegespräche und Beratungstermine vereinbaren,
•    zusätzliche Vorsorgebedarfe erkennen,
•    eine systematische Bestandskundenansprache umsetzen.

• Grundlagen der Altersvorsorgereform 2027
• Umgang mit bestehenden Altersvorsorgeverträgen
• Entscheidungslogik „Behalten, anpassen oder neu gestalten?“
• Das neue Altersvorsorgedepot
• Risikosteuerung vor Rentenbeginn
• Garantieprodukte mit 80 oder 100 Prozent Garantie
• Kundenanalyse und Bedarfsermittlung
• Struktur eines vertriebsorientierten Beratungsgesprächs
• Kundennutzen verständlich vermitteln
• Umgang mit typischen Kundeneinwänden
• Vertriebsorientierung
  
  
   

Das Seminar richtet sich insbesondere an:

•    Versicherungsverkäuferinnen und Versicherungsverkäufer,
•    Kundenberaterinnen und Kundenberater,
•    Lebensversicherungsspezialistinnen und Lebensversicherungsspezialisten.

Im Vorfeld des Seminars werden bereits Lernvideos, Podcasts und virtuelle Lernkarten zur Vor- und Nachbearbeitung zur Verfügung gestellt.