“Generationenberatung” mit Zertifikat

Versicherungsberater/innen stellen sich stets individuell auf den Kunden ein, um bestmögliche Vorsorgeberatung zu leisten. Die verschiedenen Altergruppen und familiären Strukturen sowie die Lebenssituationen der Kunden müssen dabei immer im Blick gehalten werden.
Der/ die „Generationenberater/in“ bietet die Möglichkeit, maßgeschneiderte Finanz- und Versicherungslösungen für jede Generation vor dem Hintergrund der familiären Situation des Kunden zu entwickeln. „Von der Wiege bis zur Bahre“ Menschen ganzheitliche Versicherungs und Finanzkonzepte anzubieten, erfordert gute Kenntnisse auch rund um Betreuungs- und Sorgerechtsverfügungen sowie Fachkompetenz im Bereich der Erbfolgeregelungen und auch
hinsichtlich Erbschaft- und Schenkungsteuerfragen u.a..

Sie erweitern mit dem Generationenberater Ihre Beratungskompetenz und werden zu einem/einer vertrauenswürdigen Partner/in für Kunden aller Altersgruppen, indem Sie ihnen dabei helfen, finanzielle Sicherheit über alle Lebensphasen hinweg zu erreichen.

Methoden
Experteninput, Diskussion von Fallbeispielen, Gruppenarbeit und prakt. Übungen

Die Teilnehmer/innen :

erhalten Wissen zur ganzheitlichen Generationen-Beratung wie z.B.

• Kenntnisse zu Vorsorgevollmachten sowie Betreuungs- u. Sorgerechtsverfügungen und zu Erbfolgeregelungen
• Wesentliche Grundsätze zur Testamentsvollstreckung
• Grenzen zur verbotenenen Rechtsberatung und Einsatz von Empfehlungsmarketing zur geuielten Neukundenakquise
• Verschiedene Möglichkeiten der privaten Absicherung der Arbeitskraft
• Todesfallabsicherung mit Hilfe von Lebens- u. Rentenversicherung u.a.

erlernen, ihr Wissen in den Gesamtprozess der Generationenberatung anhand von Fallbeispielen in Beratungsompetenz ein-/umzusetzen

Modul 1: Tag 1-3

• Vorsorgevollmacht
• Betreuungs- sowie Sorgerechtsverfügung und Grundzüge der gesetzlichen Erbfolge.
• Regelungen der gewillkürten Erbfolge im Überblick.
• Regelungen der gewillkürten Erbschaft- und Schenkungsteuer im Überblick.
• Grundsätze der Testamentsvollstreckung
• Absicherungsmöglichkeiten der gesetzlichen Rentenversicherung
• Absicherungsmöglichkeiten der gesetzlichen Unfall- und Krankenversicherung
• Absicherungsmöglichkeiten der gesetzlichen Pflege- und Arbeitslosenversicherung
• Gesamtprozess der Generationenberatung

Modul 2: Tag 4+5

• Grenzen zur verbotenen Rechtsberatung
• Empfehlungsmarketing zur Neukundenakquise im Bereich der Generationenberatung
• Möglichkeiten der privaten Vermögensübertragung und der Todesfallabsicherung mit Hilfe von Lebens- und Rentenversicherung
• Grundsätze der Spezialisierung auf die Generationenberatung nach EKS
• Private Versicherungen beim Tod des VN und die entsprechenden Meldefristen
• Besonderheiten des Notfallmanagements in Firmen
• Aufbau eines Notfallordners sowie die dazugehörigen Checklisten.

Mitarbeitende und Führungskräfte im selbständigen und angestellten Außendienst der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsunternehmen